【不調?】レオスキャピタルのひふみ投信(ひふみプラス)の評判や利回りは!

レオスキャピタルワークス株式会社のひふみ投信(ひふみプラス)が不調って聞いたけど今後はどうなるの?

ひふみ投信(ひふみプラス)は利回りが良いと聞いたけど、どうやったら投資できるの?

新商品の「まるごとひふみ」「ひふみらいと」ってひふみ投信とどんな違いがあるのか簡単に説明してほしい!

そんな思いから、こちらの記事に辿り着いたのではないでしょうか?

PB池田
日経ビジネスやダイヤモンドなどの金融経済雑誌でも目にしますし、カンブリア宮殿への出演でも有名になりましたね!

私もポートフォリオの一つとしてひふみ投信(ひふみプラス)・ひふみワールドへの投資を検討するために、詳しく調査を行いました。

ひふみ投信だけではない、調査によって判明したレオスキャピタルの各商品の違いを完全解説します。

投資を検討するうえで必要な基本的な情報から、どういう人が投資すべきなのかの結論まで網羅していますので参考にしてください!

この記事を書いた人
プライベートバンカー
PB池田
関西出身で外資系コンサル会社に勤める40代の個人投資家。前職は銀行員だったが、転職を機に本格的な資産運用を始める。証券アナリスト・プライベートバンカーの資格を有しており、現職では大手金融機関へのアドバイザリーに従事。職業病で徹底的にリサーチしないと投資できない性格で、ブログでは様々な資産運用先を紹介している。2021年現在、自身の運用資産は6,000万円を超える。

ひふみ投信(ひふみプラス)を運用するレオスキャピタルワークスとはどんな会社なのか?

レオスキャピタルワークス株式会社は、2003年に設立された投資運用会社です。

第二種金融商品取引業の登録を受けており、公募投資信託ひふみ投信ひふみワールドひふみらいとの募集を自ら行う販売会社でもあります。

ひふみ投信が有名ですが、他にも運用商品がありますので併せて解説します!

レオスキャピタルワークスはSBIホールディングス傘下の資産運用会社!

レオスキャピタルワークスの沿革
2003年 レオスキャピタルワークス設立
2008年 ひふみ投信の運用開始
2012年 ひふみプラスの運用開始
2019年 ひふみワールドの運用開始
2020年 SBIホールディングスの傘下へ
2021年 ひふみらいとまるごとひふみの運用開始

レオスキャピタルワークスは独立系の資産運用会社として創業され、近年SBIホールディングスの傘下となりました。

独立系資産運用会社らしい独自の運用哲学が魅力だったレオスの持ち味が薄れるのではないかと、一部のファンから心配の声も上がっていました。

しかし、SBIによる買収後も経営陣や運用チームに変更はなく、これまで通りの投資スタイルを貫くとしています。

PB池田
SBIの膨大な顧客基盤による販売強化を狙っているようですね。

【ひふみ投信だけじゃない】レオスキャピタルが運用している全商品を徹底解説!

ひふみ投信シリーズ ひふみワールドシリーズ 2021年運用開始の新商品
ひふみ投信 ひふみワールド NEWひふみらいと
ひふみプラス ひふみワールド+ NEWまるごとひふみ15
ひふみ年金 NEWまるごとひふみ50
NEWまるごとひふみ100

現在、レオスキャピタルワークスが運用している投資信託は新商品も加えると9商品と多彩なラインナップとなっています。

新商品「ひふみらいと」と「まるごとひふみ」が出たって聞いたけど、「ひふみ投信」や「ひふみワールド」と何が違うの?

そもそも既存商品の「ひふみ投信」と「ひふみプラス」の違いもよくわからない…。

そんな質問をたくさんいただいたので、全ての商品を体系立てて徹底解説します!

PB池田
まずは各商品の違いの前に、前提として理解しておくべき「マザーファンド」について解説します。

レオスキャピタルのマザーファンドは国内株式・海外株式・国内外債券の3種類

マザーファンド 投資対象 リスクリターン
ひふみ投信マザーファンド 日本株式 ミドルリスクミドルリターン
ひふみワールドマザーファンド 海外株式 ハイリスクハイリターン
NEWひふみグローバル債権マザーファンド 国内外債券 ローリスクローリターン

レオスキャピタルワークスでは、投資対象の違う3種類のマザーファンドを運用しています。

今までは投資対象を株式としたファンドしかありませんでしたが、債権を投資対象とする「ひふみグローバル債権マザーファンド」が追加されました!

それぞれのマザーファンドは投資している対象が違うので、リスクとリターンに特徴があります。

上の表で記載したリスクリターンは、イメージがわきやすいように3つのマザーファンドを比較した相対的な評価となっています。

PB池田
「ひふみグローバル債権マザーファンド」は「ひふみ投信マザーファンド」よりもリスクが小さいんだな、くらいの認識で大丈夫です。

マザーファンドの投資方針や利回りは後ほど詳しく解説するので、まずは投資対象の違うマザーファンドがあることだけご認識ください。

マザーファンドとは

マザーファンドとは、「ファミリーファンド方式」という運用方法で登場するファンドです。

ファミリーファンド方式では、投資家から資金を集めた複数のファンドの資金をマザーファンドに集めて、マザーファンドで有価証券を売買します。

実際に投資家が投資するファンドのことをベビーファンドと呼びます。

PB池田
レオスキャピタルワークスでは「ひふみ投信」「ひふみワールド」「ひふみらいと」などがベビーファンドとなります。

なぜこんなことをするかというと、マザーファンドに資金を集めて一度に売買したほうが効率的な運営ができるからです。

つまり、ファンドの管理コスト銘柄売買時に証券会社に支払う売買委託手数料などを節約できる可能性が高いからなのです。

ファミリーファンド方式はレオスキャピタルワークス以外でも様々なファンドで採用されている運用方式です。

レオスキャピタルの商品の違いは「マザーファンドへの投資比率」と「購入できる場所」

レオスキャピタルの商品の主な違いは「マザーファンドへの投資比率」と「購入できる場所」の2つです!

もちろん細かい違いはありますが、この2つの違いが分かれば商品のイメージを掴むことができます。

まずは「マザーファンドへの投資比率」ですが、どのマザーファンドにどれくらい投資しているかでリスクリターンが変わります

例えば、レオスキャピタルが販売している商品の中ではリスクが以下のようになります。

リスク大  ひふみワールド > ひふみ投信 > ひふみらいと  リスク小

PB池田
リスクの小さいマザーファンドへの投資比率が高いので「ひふみらいと」は初心者向けと言えますね!

今までは各マザーファンドに100%投資している商品しかありませんでしたが、新商品(表の黄色ハイライト部分)は分散投資することでリスクを抑えています。

ただし、リスクを抑えるということは高いリターンも期待できませんので、ご自身の目標リターンやリスク許容度に応じて選択してください。

次に「購入できる場所」ですが、どの購入手段かによって最低投資額や手数料が変わります

例えば「ひふみ投信」と「ひふみプラス」は同じマザーファンドに投資しているので、投資方針や同時期の利回りはほぼ一緒ですが購入場所が違います。

最低投資額や手数料の具体的な違いは後ほど詳しく解説します!

PB池田
この2つの違いの組み合わせが複数パターンあるので、それぞれ特徴のある9商品に分かれているのです。

ひふみ投信(ひふみプラス)・ひふみワールドの顧客規模や純資産総額

投資信託 純資産総額
ひふみ投信 1,480億円
ひふみワールド 269億円
NEWひふみらいと 22億円
ひふみプラス 4,646億円
ひふみワールド+ 1,254億円
NEWまるごとひふみ15 48億円
NEWまるごとひふみ50 122億円
NEWまるごとひふみ100 194億円
ひふみ年金 492億円
全商品Total 8,527億円

2021年4月1日時点でのレオスキャピタルの全商品の合計純資産総額は約8,527億円となります。

三菱UFJ国際投信が6兆円、日興アセットマネジメントが5兆円と銀行・証券系列の会社と比べると見劣りしますが、独立系では最大級です!

レオスキャピタルワークスの本社は東京丸の内!海外拠点も!

レオスキャピタルワークスの本社は東京丸の内にある「パシフィックセンチュリープレイス丸の内」の27階です。

東京駅からのアクセスも良く、八重洲地下街からも直結しています。

東京本社以外には、国内では宮城県仙台市福岡県福岡市に国外ではニューヨークに拠点を構えています。

ニューヨークに拠点はありますが、海外では投資信託の募集は行っておらず、あくまでも情報収集のための拠点のようです。

ひふみ投信(ひふみプラス)・ひふみワールド・ひふみグローバル債権の投資ってどんな仕組み?配当実績はどれくらい?

マザーファンドであるひふみ投信・ひふみワールド・ひふみグローバル債権がどんな方針で投資しているのか気になりますよね?

また、ひふみ投信は不調と言われているけど実際の利回りはどうなのか、今後はどうなっていくのかも考察します!

ひふみ投信(ひふみプラス)・ひふみワールドの実際の配当実績・運用利回りってどれくらい?

まずは一番気になる利回りを解説していきます。

マザーファンドが同じであれば同時期の利回りは同じになりますので、各マザーファンドのメインである「ひふみ投信」と「ひふみワールド」で確認します!

PB池田
新商品については実績がないので、今後の利回りを予想してみます。

ひふみ投信

こちらは2020年12月末までのひふみ投信の運用実績です。ひふみ投信の運用実績は公式HPでも公開されています。

やはり一時期の2倍3倍に増えていた時期に比べると直近の利回りは落ちていますが、投資信託としてはかなり高い方です。

不調と言われている要因としては、良い時期を経験した投資家がその時期と比較して不調だと言っている印象です。

PB池田
株式に投資している限りコロナ禍の影響は当然受けますが、良い時期とのギャップで悪目立ちしてしまったのでしょう。

今後、一番良かった時期の利回りまで回復するのは難しいでしょうが、大きくマイナスになることもなく手堅い利回りになると予想しています。

ヘッジファンドのような私募ファンドと比較すると見劣りしますが、公募投資信託の中ではオススメであることは間違いありません!

退職金などのまとまった資産を一括投資するというより、20代~40代のサラリーマンが積立投資を行うのに向いていると思います。

ひふみワールド

こちらは2020年12月末までのひふみワールドの運用実績です。同じく公式HPで公開されています。

ファンドが設定されてから1年ほどしか経っていないので評価は難しいですが、直近のひふみ投信と同水準の利回りですね。

ただし、海外株式に投資していることとトラックレコードが短いことから、今後はより大きな値動きになることが予想されます。

PB池田
ひふみ投信よりも良い利回りになる可能性もありますが、大きなマイナスとなる可能性もあります。

つみたてNISAの対象にはなっていないのですが、可能な限り時間分散をして投資することをお勧めします。

2021年運用開始の新商品

ひふみグローバル債権は投資対象が債券なので、投資対象が株式であるひふみ投信よりは低い利回りになると思います。

レオスキャピタルワークスへの期待を込めて、ひふみグローバル債権の年間利回り5~8%程度だと予想してみます。

ひふみらいと、まるごとひふみは以下の通り、ひふみグローバル債券への投資比率が低い順に利回りが高くなる可能性が高いです。

高利回り  まるごとひふみ100 > まるごとひふみ50 > まるごとひふみ15 > ひふみらいと  低利回り

PB池田
あくまでも個人的見解であり、今後の利回りを保証するものではないのでご注意ください。

配当実績・運用利回りのまとめ

ひふみ投信は投資信託としては非常におすすめですが、現在は基準価格も上がっていて今まで通りのハイパフォーマンスは難しいでしょう。

ひふみワールドとひふみグローバル債権はまだまだ実績が少なく、今後のパフォーマンスは正直なところ読みづらいです。

レオスキャピタルのファンドは利回りが高い傾向にあり優秀ですが、実はより利回りが高く安定性も高い資産運用先が存在します。

まとまった資金を運用するのであれば、優秀なファンドマネージャーを擁する「ヘッジファンド」での資産運用を検討するのも選択肢の一つです。

PB池田
以下の記事では私のおすすめする資産運用先をランキング形式で紹介していますのでこちらもご参考にしてください。

ひふみ投信(ひふみプラス)・ひふみワールド・ひふみグローバル債権はアクティブファンド!

ひふみ投信・ひふみワールド・ひふみグローバル債権は株式や債券に投資するアクティブファンドです。

アクティブファンドとは

アクティブファンドとは、ファンドマネージャー独自の銘柄選択や資産配分により、市場平均(ベンチマーク)を上回る投資成果を目標とする運用方法のことを言います。

利回りは高いのですが、銘柄の調査にコストがかかりますので、手数料は高くなります。

また、アクティブファンドに対して、インデックスファンドというものがあります。

インデックスファンドは、市場平均(ベンチマーク)と同じような動きをする運用を目指すファンドのことです。

利回りは低いのですが、手数料も低いものが多いです。

ここでいう市場平均とは、株式を例にあげれば「日経平均株価」や「TOPIX」、米国では「S&P500」などの株価指数のことを指します。

PB池田
「アクティブファンドとインデックスファンドのどちらがいいのか」という論争は決着がついておらず、分散投資することがオススメです。

それでは、ひふみ投信・ひふみワールド・ひふみグローバル債権の各特徴を解説します!

ひふみ投信

ひふみ投信は主に国内の上場株式を主要な投資対象とし、市場価値が割安と考えられる銘柄を選別して長期的に投資します。

PB池田
この銘柄選定がファンドマネージャーの腕の見せ所ですね!

一定の現金を保有することで、市場価値が割安と考えられる銘柄が多くあると判断した時には株式を買い付けます。

また、市場価値が割安と考えられる銘柄が無くなっていると判断した時には買付を行なわずに好機を待つといった柔軟なポートフォリオです。

運用はファミリーファンド方式により、マザーファンドを通じて行なっています。

ファミリーファンド方式とは、ベビーファンド(ひふみ投信)の資金をマザーファンドに投資して、マザーファンドが実際に有価証券に投資する仕組みです。

ひふみプラスひふみ年金もベビーファンドであり、同じく「ひふみ投信マザーファンド」に投資しています。

PB池田
同じマザーファンドに投資しているから、投資方針や投資銘柄が同じなんですね!

ひふみ投信とひふみプラスはつみたてNISAの対象銘柄に選ばれています!

まとまった資金がない場合は、つみたてNISAでコツコツと投資するのも良いですね。

ひふみ投信は基本的には株価指数に連動するため市場下落時には価格が下がりますので、一括購入よりも時間分散で投資することをお勧めします。

ひふみワールド

ひふみワールドは日本を除く世界各国の株式を投資対象とし、成長性が高いと判断される銘柄を中心に選別して投資します。

PB池田
日本よりも成長性が高い企業は多そうですが、銘柄の選定はより難しくなりますね。

ひふみ投信と同様に一定の現金を保有しながら、柔軟にポートフォリオを構成しています。

また、運用方式も同様でファミリーファンド方式により、マザーファンドを通じて行なっています。

ひふみワールドひふみワールド+がベビーファンドであり、「ひふみワールドマザーファンド」に投資しています。

ひふみ投信と違い、ひふみワールドでは為替リスクがあります。こちらはしっかりと認識しておきましょう!

ひふみグローバル債権

ひふみグローバル債権は国内外の国債および投資適格債を主要な投資対象とし、安定的な収益の確保と中長期的な信託財産の成長を目指します。

PB池田
株式運用のみを行ってきたレオスキャピタルワークスにとっては、債券運用は新たな挑戦となりますね!

国債だけでなく、社会を良くする事業を行なう国内外の企業・組織の債券にも投資する運用哲学です。

2021年に運用開始した「ひふみらいと」はこのひふみグローバル債権を含む複数のマザーファンドに分散投資した商品です。

「まるごとひふみ15」「まるごとひふみ50」「まるごとひふみ100」も各ファンドへの投資比率が違うだけで投資スキームは同じです。

株式と債券に分散投資することでリスクヘッジできるので、新商品発売はリスクを取りたくない投資初心者への裾野を広げる意図があるのでしょう。

PB池田
いきなり株式ファンドを買うのは怖いと感じる人でも、低リスクな債権なら「はじめの一歩」を踏み出しやすいかもしれないですね。

ひふみ投信(ひふみプラス)・ひふみワールド・ひふみグローバル債権のファンドマネージャーはどんな人物?

ひふみ投信のファンドマネージャーはレオスキャピタルワークスの代表である藤野英人氏です。

藤野英人氏の経歴
1990年 早稲田大学法学部卒業
野村投資顧問(現 野村アセット)入社
1996年 JPモルガン・アセット入社
2000年 ゴールドマン・サックス・アセット入社
2003年 レオスキャピタル創業、代表就任

中小型・成長株の運用経験が長く、そうそうたる企業でファンドマネージャーとして豊富なキャリアを持っています。

カリスマファンドマネージャー」として有名なので、テレビや雑誌でお顔を見たことがあるかもしれませんね。

ひふみワールドのファンドマネージャーはレオスキャピタルワークスの副社長である湯浅光裕氏です。

湯浅光裕氏の経歴
ニューヨーク工科大学院卒業
1990年 ロスチャイルド・アセット・マネジメント入社
2000年 ガートモア・アセットマネジメント入社
2003年 レオスキャピタル創業、取締役就任

レオスキャピタルワークス創業時からのメンバーで、社内のナンバー2です。

海外でもファンドマネージャーとして活躍されていて、国外の資産運用業界についても造詣が深いそうです。

ひふみグローバル債権のファンドマネージャーはレオスキャピタルワークスの債券戦略部長である福室光生氏です。

1994年に東大工学部卒業後、JPモルガン証券・UBS証券などで債券のトレーディング業務に従事しました。

国債トレーディングの経験が長く、現物からデリバティブまで債券運用に精通しています。

2020年から現職となっており、レオスキャピタルワークスの新たな挑戦である債券運用の要です。

PB池田
公式HPにインタビュー記事があり、そちらを見れば人となりがもっとわかります!

レオスキャピタルワークス(ひふみ投信・ひふみプラス・ひふみワールド)についてネットの反応は?

ひふみ投信は購入している投資家も多いので、実際の運用実績に対する書き込みがとても多いですね。

新商品への期待の声やレオスキャピタルワークスがSBI傘下になったことへの不安など、賛否両論あるようです。

SNSの悪い口コミを紹介!

SNSの良い口コミを紹介!

口コミのまとめ

ひふみ投信が下落した時期にはマイナスな書き込みも多かったですが、最近は最高値を更新したこともあり前向きな書き込みが増えましたね。

ひふみらいと・まるごとひふみについては期待の声が多かったですが、高利回りを求める人にとっては物足りないといった感想もありました。

PB池田
どんな金融商品でもそうですが、勝ってるときは良い書き込みが負けてるときは悪い書き込みが増えますよね。

レオスキャピタルワークス(ひふみ投信・ひふみプラス・ひふみワールド)はカンブリア宮殿でも紹介された!

2017年2月16日放送のカンブリア宮殿でレオスキャピタルワークス代表の藤野英人氏が出演しています。

投資に詳しい人たちの間では以前から話題にあがっていましたが、このテレビ出演により一般の方にも広く認知されるようになりました!

これほどネットで情報を手に入れやすい時代において、それでも現場主義を貫く藤野氏の投資哲学を存分に語っています。

興味がありましたら、テレビ東京のHPからバックナンバーを視聴できます。

ひふみ投信(ひふみプラス)・ひふみワールド・ひふみらいと・まるごとひふみの最低投資額や手数料など投資方法を解説!

ひふみ投信(ひふみプラス)・ひふみワールド・ひふみらいと・まるごとひふみに投資するにはどうすればいいのでしょう?

投資する商品によって購入場所や手数料が違いますので、整理して解説します!

ひふみ投信(ひふみプラス)・ひふみワールド・ひふみらいと・まるごとひふみへの投資方法!

商品名 購入場所
ひふみ投信
ひふみワールド
ひふみらいと
レオスキャピタル
ひふみプラス
ひふみワールド+
まるごとひふみ15
まるごとひふみ50
まるごとひふみ100
銀行や証券会社
ひふみ年金 確定拠出年金制度

投資方法はどの販売窓口で購入するかで変わります。

ひふみ投信・ひふみワールド・ひふみらいと

ひふみ投信・ひふみワールド・ひふみらいとはレオスキャピタルワークスから直接購入できます。

レオスキャピタルワークスのHPの口座開設フォームより入力し、本人確認書類マイナンバー確認書類をアップロードします。

不備がなければ受付後1~2営業日程度で口座開設が完了します。

開設した口座に資金を振り込んで、ひふみWebサービスから商品を選択すれば運用が開始されます。

一括購入だけでなくつみたて購入NISAを活用することも可能です!

ひふみプラス・ひふみワールド+・まるごとひふみ

ひふみプラス・ひふみワールド+・まるごとひふみは銀行や証券会社などの販売会社を通じて購入できます。

数多くの銀行や証券会社が扱っていますが、一部扱っていないところもありますのでご注意ください。

購入方法は各販売会社で公募投資信託を購入する方法と同じです。口座さえあればすぐに購入できます。

NISA、つみたてNISAの対象となっているので、活用することをお勧めします。

購入できる主な銀行
購入できる主な証券会社
PB池田
上記の銀行や証券会社で購入できますので見てみてくださいね。

ひふみ年金

ひふみ年金は確定拠出年金制度(iDeCoなど)を利用して購入できます。

確定拠出年金は、国民年金などの公的年金に上乗せし、加入者自らが将来の年金資金を運用する私的年金制度です。

ひふみ年金は確定拠出年金の中で、運用商品の一つとして選択できます。選択方法は確定拠出年金制度をご確認ください。

PB池田
ひふみ年金は原則60歳までは引き出せない資金になってしまうので、老後資金を貯めたい方向けとなります。

ひふみ投信(ひふみプラス)・ひふみワールド・ひふみらいと・まるごとひふみの最低投資額はとても低い!

商品名 最低投資額/購入単位
ひふみ投信
ひふみワールド
ひふみらいと
1,000円以上、1円単位
ひふみプラス
ひふみワールド+
まるごとひふみ15
まるごとひふみ50
まるごとひふみ100
販売会社が定める単位
(例)SBI証券では100円以上、1円単位
ひふみ年金 1円以上、1円単位

ひふみ投信(ひふみプラス)・ひふみワールド・ひふみらいと・まるごとひふみは公募投資信託なので、最低投資額も購入単位も非常に低いです!

PB池田
まさにコツコツと資産形成していくのに向いていますね。

ひふみ投信(ひふみプラス)・ひふみワールド・ひふみらいと・まるごとひふみの手数料は?

手数料種類 手数料額
買付手数料 レオス直販では無料
販売会社経由の場合は販売会社が定める料率
信託報酬 商品や条件に応じて1.48%/年(税抜)まで
信託財産留保額/解約手数料 無料

公募投資信託の手数料は大きく分けて3種類存在します。「買付手数料」と「信託報酬」と「信託財産留保額/解約手数料」です。

「買付時」と「解約時」の手数料は原則無料で、信託報酬も日本で販売しているアクティブファンドのなかでは低水準となっています。

なお、信託報酬は日々更新される基準価格の算出時に差し引かれているため、別途支払う必要はありません

それでは買付手数料と信託報酬について、詳細を解説していきます!

買付手数料

商品名 買付手数料
ひふみ投信
ひふみワールド
ひふみらいと
無料
ひふみプラス
ひふみワールド+
まるごとひふみ15
まるごとひふみ50
まるごとひふみ100
3.00%(税抜)を上限として、販売会社が定める料率
ひふみ年金 販売会社が定める料率

買付手数料はひふみ投信・ひふみワールド・ひふみらいとであればレオスキャピタルワークスからの直販なので無料です。

ひふみプラス・ひふみワールド+・まるごとひふみ・ひふみ年金は販売会社が設定していますが、ネット証券などであれば無料であることも多いです。

信託報酬

商品名 信託報酬
ひふみ投信 年率0.98%(税抜)
※保有期間に応じて信託報酬を一部還元
保有期間5年~10年⇒年率0.2%実質割引
保有期間10年~⇒年率0.4%実質割引
ひふみワールド 年率1.48%(税抜)
保有期間に応じて信託報酬を一部還元
保有期間5年~10年⇒年率0.1%実質割引
保有期間10年~⇒年率0.25%実質割引
ひふみらいと 年率0.502%(税抜)
ひふみプラス 純資産総額500億円まで⇒年率0.98%(税抜)
純資産総額500億円超部分⇒年率0.88%(税抜)
純資産総額1,000億円超部分⇒年率0.78%(税抜)
ひふみワールド+ 純資産総額5,000億円まで⇒年率1.48%(税抜)
純資産総額5,000億円超部分⇒年率1.38%(税抜)
純資産1兆円超部分⇒年率1.23%(税抜)
まるごとひふみ15 年率0.6024%(税抜)
まるごとひふみ50 年率0.858%(税抜)
まるごとひふみ100 年率1.216%(税抜)
ひふみ年金 年率0.76%(税抜)

ひふみ投信・ひふみワールドでは保有期間に応じて信託報酬の一部還元があります。

ひふみプラス・ひふみワールド+では純資産総額により信託報酬率が逓減していく仕組みになっています。

PB池田
どちらがいいかは好みですが、どちらにしても低水準ですね!

ひふみ投信(ひふみプラス)・ひふみワールド・ひふみらいと・まるごとひふみを出金・解約するにはどうすればいいの?

ひふみ投信(ひふみプラス)・ひふみワールド・ひふみらいと・まるごとひふみの出金・解約は簡単です。

税金については、NISAを活用するなどお得に節税しましょう!

ひふみ投信(ひふみプラス)・ひふみワールド・ひふみらいと・まるごとひふみの出金・解約のルール

ひふみ投信・ひふみワールド・ひふみらいとを一部または全額解約したい場合は、ひふみWebサービスで申請できます。

受付から5営業日目に、指定の振込先口座へ振り込まれます。

ひふみプラス・ひふみワールド+・まるごとひふみは購入した販売会社で確認となりますが、ほとんどがWEB上で完結できると思いますので解約の手間は変わらないでしょう。

ひふみ年金については、確定拠出年金制度なので原則60歳までは引き出せないのでご注意ください。

解約時に運用益が出ていれば課税の対象となる!NISA口座であれば非課税!

解約により利益が発生した場合、課税の対象になります。

税制上では、利益は譲渡所得として取扱われます。上場株式の売買益と同じ取扱いとなります。

税率は、20.315%(所得税15%、復興特別所得税0.315%、地方税5%)です。

原則として、ご自身での確定申告が必要ですが、源泉徴収をする特定口座で購入している場合は確定申告は不要となります。

レオスキャピタルワークスで購入する場合でも販売会社で購入する場合でも、特定口座は開設できますので確認してみてください!

また、NISAやつみたてNISAを活用することで、一定金額までは非課税となります。

NISA制度はわかりにくい部分もありますが、ひふみ投信のHPでも詳しく解説しているので、ご参考にしてください。

ひふみ投信(ひふみプラス)・ひふみワールド・ひふみらいと・まるごとひふみへの投資のまとめ

今回のまとめ
  • レオスキャピタルワークスはひふみ投信・ひふみワールド・ひふみらいと・まるごとひふみの運用と販売を行う会社である
  • 商品の違いは「マザーファンドへの投資比率」と「購入できる場所」の2つ
  • マザーファンドは成長株や債券に投資するアクティブファンドである
  • ひふみ投信は一時期よりも利回りは低下したが、公募投資信託の中では高利回り
  • ひふみらいと・まるごとひふみは債券にも投資しているので初心者向け
  • 最低投資額は低く、手数料もアクティブファンドの中では低水準である
  • NISAを活用することで節税できる
  • 一括投資よりもつみたて投資でリスク分散がオススメ

ひふみ投信やレオスキャピタルワークスについて、調査した内容をまとめました。

レオスキャピタルワークスはひふみ投信・ひふみワールド・ひふみらいと・まるごとひふみの運用を行う一方で、募集を自ら行う販売会社でもありましたね。

新商品も登場して違いが分かりにくいですが「マザーファンドへの投資比率」と「購入できる場所」の2つを押さえれば大丈夫です。

ひふみ投信は歴史も長く、良い時期は基準価格が2倍3倍と増えていました。

最近は伸び率が落ち着いてきていて不調と言われていますが、いまだに公募投資信託の中ではトップクラスの利回りです。

ひふみワールドは設定して間もないので今後に期待ですが、ひふみ投信よりは値動きが激しい可能性があります。

ひふみらいと・まるごとひふみは債券への分散投資でリスクもリターンも低くなると予想されます。

レオスキャピタルの商品は基本的には指数に連動するため市場下落時には価格が下がりますので、一括購入はリスクが高いです。

コツコツと資産形成するのが向いている商品のため、つみたて投資をお勧めします。

退職金などのまとまった資産を一括投資したい場合は、ヘッジファンドなどを検討するのも選択肢の一つだと思います。

記事中でも紹介しましたが、私のおすすめする資産運用先をランキング形式で紹介していますのでこちらもご参考にしてください。

レオス・キャピタルワークス株式会社の情報

企業概要
企業名 レオス・キャピタルワークス株式会社
設立 2003年4月16日
本社 〒100-6227
東京都千代田区丸の内1-11-1
パシフィックセンチュリープレイス(PCP)丸の内27F
代表者 藤野英人
資本金 100百万円
事業内容 (1)投資運用業
(2)投資助言・代理業
(3)第二種金融商品取引業
最低出資額 1円
手数料 「信託報酬」商品や条件に応じて1.48%/年(税抜)まで
※販売会社経由は販売会社による
出資金合計額 約8,527億円
出資者数 公募投資信託のため多数

管理人へのお問い合わせ

管理人ポリシー

当ブログでは様々な資産運用先を紹介していますが、担当者の方に実際に伺った内容を掲載しています。

具体的な投資方法や利回りなどを公開できないところもありますので、気になる記事がありましたらお気軽にお問い合わせください。

こちらからLINEを友だち追加いただくか、以下のメールフォームからご連絡ください。

    お名前 必須

    メールアドレス 必須

    題名 必須

    メッセージ本文 必須

    関連記事 RELATED POSTS